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Cash Management & Liquidity ist eine Erweiterung der Cash Management Funktionalitäten unserer Corporate Banking & Payments Lösung und deckt die folgenden Bereiche ab:

  • Cash Visibility
  • Cash ForeCasting
  • Cash Pooling & Zinsoptimierung

Cash Visibility

Eine Grundvoraussetzung erfolgreichen Cash Managements ist die Sichtbarkeit und die Aktualität der Bestände. Dies sollte durch automatisierbares Abholen und Einlesen von Kontoinformationen jederzeit gewährleistet sein.

Weiterhin ist es notwendig, die gewonnenen Informationen einfach und vielfältig auswerten zu können. Dazu bieten wir Ihnen die folgenden Möglichkeiten:

  • Graphische Darstellung der wesentlichen KPIs auf einem Dashboard
  • (Valuten-)Kontosaldenliste
  • (Valuten-)Kontosaldenverlauf
  • Pivot-Tabelle zur Gruppierung der Cash Bestände
  • Standardisierte und individuelle Reports

Dabei werden selbstverständlich auch Multi-Currency-Anforderungen erfüllt und eine Umrechnung in eine Basiswährung unterstützt.

Cash ForeCasting

Alle Daten, die in Zukunft zu einer Kontobewegung führen können, lassen sich auch für die Liquiditätsplanung nutzen. So führen erfasste Einzel- und Wiederholungszahlungen genauso zu einem Cash ForeCast wie aus externen Systemen übermittelte oder bereits an die Bank übertragene Zahlungsdateien. Umbuchungen zwischen den verwalteten Konten führen selbstverständlich auch zu einer Gegenposition auf dem Zielkonto.

Darüber hinaus können auch manuelle Cash ForeCast (auch hier einmalige oder wiederkehrende) erfasst werden oder aus anderen Systemen eingelesen werden.

Damit befinden sich alle Werkzeuge für ein umfassendes, kurz-, mittel- oder langfristiges Cash ForeCasting in Ihrer Hand. Folgende Daten werden zur Auswertung bereitstellt:

  • Einzelne Cash ForeCast Transaktionen und deren Ursprung
  • Pivot-Tabelle zur Gruppierung der Cash ForeCast Transaktionen
    (Zeit, kummulierte Beträge, Eigenschaften, Ursprung, etc.)
  • ForeCasting der Kontosalden
  • ForeCasting der Liquidität

Der automatische Abgleich von offenen Cash ForeCast mit den empfangenen Kontoumsätzen ist selbstverständlich ebenfalls möglich.

Cash Pooling & Zinsoptimierung

Neben der Optimierung von Soll-Salden steht mittlerweile auch die Verteilung von Guthaben zur Vermeidung von Negativzinsen im Focus der Unternehmen. Dabei spielt auch das von den Banken angebotene Cash Pooling eine wesentliche Rolle. Diese Angebote sind jedoch in aller Regel auf einzelne Banken bzw. Institutsgruppen beschränkt.

Mit unseren Dispositionsmethoden ermöglichen wir auch ein bankübergreifendes Cash Pooling. Dabei kann auf Basis der aktuellen Salden inklusive der untertägigen Vormerkposten ein entsprechender Dispositionsvorschlag nach den Vorgaben des Unternehmens erstellt und ausgeführt werden. Auch hierbei gibt es die Möglichkeit, diesen Prozess teilweise oder vollständig zu automatisieren.

Die folgenden Dispositionsmethoden werden derzeit unterstützt:

  • Haupt-/Nebenkonto
  • Reduktion von Soll-Salden
  • Liquiditäts- und/oder Guthabenverteilung

Weitere individuelle Dispositionsmethoden können jederzeit ergänzt werden.

Aufgrund des Nutzungsablaufs eines unserer Banking-Produkte haben wir uns dazu entschieden, zukünftig auf eine zentrale Lösung umzusteigen. Neben der Abdeckung der fachlichen Anforderungen und Unterstützung unserer Prozesse, erfüllt ennoxx.banking darüber hinaus auch unseren Wunsch nach Bankenunabhängigkeit und individueller Erweiterbarkeit.

Case Study Galeria Kaufhof

 

Matthias Beinhorn
Head of Accounting bei
Galeria Kaufhof GmbH

Digital Banking Plattform ennoxx.banking

Dieses Lösungspaket basiert ebenfalls auf unserer Digital Banking Plattform ennoxx.banking, die sich neben den fachlichen Funktionalitäten insbesondere durch die folgenden Eigenschaften auszeichnet:

  • Modernes & device-unabhängiges UI
  • Mandatenfähig & sicher
  • Integrierbar & automatisierbar
  • Reporting & Dashboards

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